> 江信基金管理有限公司 > 資訊中心 > 投教專欄 > 反洗錢宣傳 > 反洗錢宣傳-護航開學(xué)季，反洗錢助你行一、案例分享：
2022年12月，湖北省五峰縣公安局刑偵大隊接到上級公安機關(guān)的一條核查線索：荊州一所學(xué)校大二學(xué)生吉某名下的一張銀行卡，在特定時間內(nèi)有大額流水進出，存在“跑分洗錢”的犯罪嫌疑。辦案民警在平臺摸排中發(fā)現(xiàn)，短時間內(nèi)，吉某的銀行卡上收到多筆不明來源的轉(zhuǎn)賬進出，總金額6萬余元，這與他的學(xué)生身份明顯不符。民警將其傳喚后，吉某交代受兩名同班同學(xué)的邀約，他將銀行卡提供給陌生人“跑分洗錢”，每次可以按流水的3%提成。根據(jù)吉某的供述，民警很快鎖定兩名當(dāng)陽籍學(xué)生龔某、肖某，并前往當(dāng)陽將兩人抓獲。龔某、肖某二人供稱，他們是受同學(xué)胡某的委托，在學(xué)校里邀約同學(xué)提供銀行卡幫別人“跑分洗錢”。胡某給他們開出的條件是，每完成一筆流水，可按4%提成。排查胡某的社會關(guān)系可發(fā)現(xiàn)，還有不少在校的大學(xué)生受他拉攏參與了“跑分洗錢”，人數(shù)有近30人之多。
二、案例分析：
這些涉案學(xué)生大多對法律的敬畏意識不夠，可能知道自己的行為涉嫌違法，卻被蠅頭小利所誘惑。加上從眾心理和不正確的金錢觀，導(dǎo)致集體式犯錯。其中一名學(xué)生，父母離異，他幫忙“跑分洗錢”獲利1000多元，都用于平日生活開銷了。母親前來辦理取保候?qū)徥掷m(xù)時，連退還非法所得的錢都拿不出來，母子當(dāng)場流淚痛哭。這名學(xué)生悔恨，自己的無知行為讓家人傷了心。還有一名學(xué)生，案發(fā)前已經(jīng)報名參軍，本來準(zhǔn)備入伍服役了，卻因為這個案子，打亂了人生的計劃。這些學(xué)生的全部涉案金額高達300余萬元，但其實單個學(xué)生獲利最多的也不過3000余元，相對他們即將付出的法律代價，實在是太沉重太不值得了。
三、什么是洗錢？
洗錢是指為了掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的活動。
三、警惕常見洗錢手段
通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；
通過虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)直播打賞等方式進行洗錢；
通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；
通過現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩飾洗錢行為；
利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；
利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；
通過買賣股票、基金、保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；
通過購買房產(chǎn)、彩票進行洗錢；
通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢等。
四、反洗錢小貼士
1、做好反洗錢教育。
2、不以惡小而為之，很多人從貪小利而逐步走上違法犯罪的道路。
3、保管好自己的身份證件，不出租、不出借。
4、保管好自己的金融賬戶，不買賣、不出借、不幫陌生人轉(zhuǎn)賬。
5、不為身份不明的對象代辦金融業(yè)務(wù)，如開卡、開戶、取現(xiàn)等。
