> 江信基金管理有限公司 > 資訊中心 > 投教專欄 > 反洗錢宣傳 > 反洗錢宣傳-踐行金融使命，織牢洗錢犯罪防控網(wǎng)一、案例分享：
2012年11月，徐某和康某發(fā)起成立廣東孟成金融控股集團有限公司。2014年3月至2019年10月期間，該公司通過舉辦公司年會、參與金融博覽會、開展財富沙龍、在微信群里發(fā)布產(chǎn)品信息等方式，向非特定人員承諾保本付息，公開宣傳并銷售私募基金產(chǎn)品。先后發(fā)行88只私募投資基金產(chǎn)品，向1607人募集資金累計86.5億元。徐某、康某采取借新還舊等模式，虛構(gòu)或隱瞞項目事實，大部分資金主要用于發(fā)放高息貸款及個人揮霍，致使到期未能兌付投資，涉及702人29.44億元，造成投資人實際損失23.5億。2018年，邱某加入廣東孟成金融控股集團擔(dān)任首席財務(wù)官，協(xié)助徐某、康某實施非法集資犯罪活動。2018年9月，邱某明知徐某、康某所獲資金為非法募集投資款所得情況下，仍主動聯(lián)系地下錢莊及提供自己的賬戶協(xié)助康某轉(zhuǎn)移資金1.85億元。
二、案例分析：
邱某明知徐某等所獲資金為非法募集投資款所得情況下，仍主動聯(lián)系地下錢莊，提供個人銀行賬戶接收地下錢莊公轉(zhuǎn)私交易后的資金，協(xié)同地下錢莊非法改變公眾投資款的來源和性質(zhì)，刻意掩飾隱瞞資金來源和運用，構(gòu)成洗錢罪。2021年8月31日，深圳市中級人民法院判決邱某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣20萬元；犯洗錢罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣80萬元，數(shù)罪并罰，決定對邱某執(zhí)行有期徒刑七年，并處罰金人民幣100萬元。
三、什么是洗錢？
洗錢是指為了掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的活動。
三、警惕常見洗錢手段
- ·通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；
- ·通過虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)直播打賞等方式進行洗錢；
- ·通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；
- ·通過現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩飾洗錢行為；
- ·利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；
- ·利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；
- ·通過買賣股票、基金、保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；
- ·通過購買房產(chǎn)、彩票進行洗錢；
- ·通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢等。
四、洗錢風(fēng)險的識別技巧和防范措施
- ·謹慎處理自己的身份證件、銀行賬戶信息和聯(lián)系方式，避免隨意透露給不熟悉的人或機構(gòu)
- ·留意賬戶中是否有不明來源的大額資金流入或流出。
- ·保管好自己的金融賬戶，不買賣、不出借、不幫陌生人轉(zhuǎn)賬。
- ·對于承諾高額回報的投資機會要保持理性判斷，不要輕易相信“快速致富”的謊言。
- ·不為身份不明的對象代辦金融業(yè)務(wù)，如開卡、開戶、取現(xiàn)等。
